中国保险监督管理委员会


中国保险监督管理委员会令

2004年第2号
《保险资产管理公司管理暂行规定》已经2003年12月8日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2004年6月1日起施行。
主席 吴定富
二○○四年四月二十一日



保险资产管理公司管理暂行规定

第一章 总则

第一条 为了加强对保险资产管理公司的监督管理,防范保险资金运用风险，保护保险公司和保险资产管理公司的合法权益，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）和《中华人民共和国公司法》，制定本规定。
第二条 中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）根据国务院授权，对保险资产管理公司实施监督管理。
第三条 保险资产管理公司是指经中国保监会会同有关部门批准，依法登记注册、受托管理保险资金的金融机构。
保险资金是指保险公司的各项保险准备金、资本金、营运资金、公积金、未分配利润和其他负债，以及由上述资金形成的各种资产。
第四条 保险公司委托保险资产管理公司管理保险资金，应当遵守《保险法》和中国保监会的有关规定，遵循自愿、公平和诚实信用原则，不得损害国家利益和社会公共利益。
第五条 保险资产管理公司管理保险资金，应当遵守《保险法》和中国保监会的有关规定，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务。

第二章 设立、变更和终止

第六条 设立保险资产管理公司，应当经中国保监会会同有关部门批准。
第七条 保险资产管理公司应当采取下列组织形式：
（一）有限责任公司；
（二）股份有限公司。
第八条 设立保险资产管理公司，应当至少有一家股东或者发起人为保险公司或者保险控股（集团）公司，该保险公司或者保险控股（集团）公司应当具备下列条件：
（一）经营保险业务8年以上；
（二）最近3年未因违反资金运用规定受到行政处罚；
（三）净资产不低于10亿元人民币；总资产不低于50亿元人民币，其中保险控股（集团）公司和经营有人寿保险业务的保险公司总资产不低于100亿元人民币；
（四）符合中国保监会规定的偿付能力要求；
（五）具有完善的法人治理结构和内控制度；
（六）设有资产负债匹配管理部门和风险控制部门，具有完备的投资信息管理系统；
（七）资金运用部门集中运用管理的资产占公司总资产的比例不低于50%，其中经营有人寿保险业务的保险公司不低于80％；
（八）中国保监会规定的其他条件。
第九条 境内保险公司合计持有保险资产管理公司的股份不得低于75％。
前款所称境内保险公司，是指经中国保监会批准设立，并依法登记注册的具有法人资格的保险公司、保险控股（集团）公司。
第十条 保险资产管理公司的注册资本最低限额为3000万元人民币或者等值的自由兑换货币；其注册资本应当为实缴货币资本。
保险资产管理公司的注册资本不得低于其受托管理的保险资金的千分之一，低于千分之一的，应当相应增加资本金。但其注册资本达到5亿元人民币的，可不再增加资本金。
第十一条 设立保险资产管理公司，申请人应当向中国保监会提出书面申请，并提交下列材料：
（一）设立申请书；
（二）拟设公司的可行性研究报告及筹建方案；
（三）股东的基本资料，包括股东的姓名或者名称、法定代表人、组织形式、注册资本、经营范围、资格证明文件以及经会计师事务所审计的最近1年资产负债表和损益表；
（四）符合本办法第八条规定条件的股东的证明材料以及经会计师事务所审计的最近3年的资产负债表和损益表；
（五）拟设公司的筹备负责人名单和简历；
（六）出资人出资意向书或者股份认购协议；
（七）中国保监会规定的其他材料。
第十二条 对设立保险资产管理公司的申请，中国保监会应当会同国务院有关部门进行初步审查，自收到完整的申请材料之日起3个月内作出批准或者不批准筹建的决定。决定不批准的，应当书面通知申请人并说明理由。
第十三条 申请人应当自收到中国保监会批准筹建文件之日起6个月内完成筹建工作。在规定的期限内未完成筹建工作，经申请人申请，中国保监会批准，筹建期可延长3个月。筹建期满仍未完成筹建工作的，原批准筹建文件自动失效。
筹建机构在筹建期间不得从事任何经营业务活动。
第十四条 筹建工作完成后，申请人应当向中国保监会提出开业申请，并提交下列材料：
（一）开业申请报告；
（二）法定验资机构出具的验资证明，资本金入账凭证复印件；
（三）拟任高级管理人员、主要从业人员的名单和简历；
（四）营业场所的所有权或者使用权证明文件；
（五）公司章程和内部管理制度；
（六）信息管理系统、资金运用交易设备和安全防范设施的资料；
（七）中国保监会规定的其他材料。
第十五条 中国保监会应当自收到设立保险资产管理公司完整的开业申请文件之日起20日内，作出核准或者不予核准的决定。决定核准的，颁发《经营保险资产管理业务许可证》；决定不予核准的，应当书面通知申请人并说明理由。
第十六条 保险资产管理公司设立分支机构，应当向中国保监会提出申请，并提交下列材料：
（一）设立申请书；
（二）拟设机构的业务范围；
（三）拟设机构未来3年的经营规划和市场分析；
（四）拟设机构筹建负责人的简历及相关证明材料；
（五）信息管理系统、资金运用交易设备和安全防范设施的资料。
第十七条 中国保监会对保险资产管理公司设立分支机构的申请进行初步审查，自收到完整的申请材料之日起20日内作出批准或者不批准筹建的决定；决定不批准的，应当书面通知保险资产管理公司并说明理由。
第十八条 保险资产管理公司应当自收到中国保监会批准筹建分支机构文件之日起3个月内完成筹建工作；在规定的期限内未完成筹建工作的，原批准筹建文件自动失效。
筹建机构在筹建期间不得从事任何经营业务活动。
第十九条 分支机构筹建工作完成后，保险资产管理公司应当向中国保监会提出开业申请，并提交下列材料：
（一）开业申请；
（二）筹建工作完成情况报告；
（三）业务经营范围；
（四）拟任机构负责人的简历及相关证明材料；
（五）营业场所的使用权或者所有权证明文件；
（六）信息管理系统、资金运用交易设备和安全防范设施的资料；
（七）内部机构设置及从业人员情况。
第二十条 中国保监会应当自收到设立保险资产管理公司分支机构的完整开业申请文件之日起20日内，作出核准或者不予核准的决定。决定核准的，颁发《经营保险资产管理业务许可证》；决定不予核准的，应当书面通知申请人并说明理由。
第二十一条 经核准开业的保险资产管理公司、保险资产管理公司分支机构应当持核准文件及《经营保险资产管理业务许可证》，向工商行政管理部门办理登记手续，领取营业执照后方可营业。
第二十二条 中国保监会统一设计、印刷、颁发、扣缴、注销或者吊销《经营保险资产管理业务许可证》。其他单位和个人均不得设计、印刷、颁发、扣缴或者吊销《经营保险资产管理业务许可证》。
第二十三条 保险资产管理公司的高级管理人员应当具备下列条件：
（一）大学本科以上学历；
（二）10年以上经济工作经历或者5年以上金融、保险、证券从业经历；
（三）未受过刑事处罚或者未因从事经济活动受过行政处罚；
（四）中国保监会规定的其他条件。
保险资产管理公司的高级管理人员不得在其他营利性经营机构兼职，但中国保监会另有规定的除外。
第二十四条 保险资产管理公司有下列情形之一的，应当报中国保监会批准：
（一）变更公司章程；
（二）变更出资人或者持有公司股份10%以上的股东；
（三）调整业务范围；
（四）撤销分支机构；
（五）变更营业场所;
（六）更换高级管理人员。
第二十五条 保险资产管理公司依法解散、被依法撤销或者被宣告破产而终止，其受托管理的保险资金不属于清算财产。
第二十六条 保险资产管理公司依法解散的，应当成立清算组。清算工作由中国保监会监督指导。
保险资产管理公司被依法撤销的，由中国保监会及时组织股东、有关部门及有关专业人士成立清算组。
保险资产管理公司被依法宣告破产的，由人民法院依法组织清算组。
第二十七条 清算组应当自成立之日起10日内通知债权人，并于60日内在中国保监会指定的报纸上至少公告3次。公告内容应当经中国保监会核准。
清算组应当委托资信良好的会计师事务所等专业中介机构，对公司债权债务和资产进行评估。
第二十八条 保险资产管理公司依法解散、被撤销或者被宣告破产的，其财产清算与债权、债务处理，按有关法律、法规的规定执行。

第三章 经营范围和经营规则

第二十九条 保险资产管理公司经营范围包括以下全部或者部分业务：
（一）受托管理运用其股东的人民币、外币保险资金；
（二）受托管理运用其股东控制的保险公司的资金；
（三）管理运用自有人民币、外币资金；
（四）中国保监会批准的其他业务；
（五）国务院其他部门批准的业务。
第三十条 保险资金的管理运用限于银行存款、买卖政府债券、金融债券和国务院规定的其他资金运用形式。
第三十一条 保险资产管理公司开展外汇资金运用业务和其他外汇业务，应当经国家外汇管理部门批准。
第三十二条 保险资产管理公司自有资金与受托管理资金在同一投资渠道的总投资比例和单一投资对象的投资比例应当分别计算。
保险公司委托他人运用的资金和自己管理运用的资金在同一投资渠道的总投资比例和单一投资对象的投资比例应当分别合并计算。
第三十三条 保险公司和其委托的保险资产管理公司应当约定独立的托管人。
托管人应当是符合中国保监会规定条件的商业银行或者其他专业金融机构。
第三十四条 保险资产管理公司管理下列资金，应当由不同的投资管理人员分别管理，分别记账：
（一）自有资金和受托管理的保险资金；
（二）受托管理同一保险公司不同性质的保险资金。
保险资产管理公司应当公平对待其管理的不同保险资金。
第三十五条 保险资产管理公司因保险资金的管理运用、处分或者其他情形取得的财产，应当归入保险资金。
除依照合同约定取得报酬外，保险资产管理公司利用受托管理的保险资金为自己谋取利益的，所得利益归入受托管理的保险资金。
第三十六条 保险资产管理公司受托管理运用保险资金、托管人托管保险资金均应当订立书面合同。
中国保监会另行制定书面合同的内容和格式指引。
第三十七条 保险资产管理公司依照合同约定取得资产管理费，并应当将收取资产管理费的情况向中国保监会报告。
资产管理费率应当依照公平、合理的原则确定。
中国保监会可以制定保险资产管理费率的标准。
第三十八条 保险资产管理公司不得有下列行为：
（一）提供担保；
（二）承诺受托管理的资金不受损失或者保证最低收益；
（三）将受托管理的保险资金转委托；
（四）利用受托保险资金为委托人以外的第三人牟取利益；
（五）与股东、委托保险资金管理运用的保险公司之间或者操纵不同来源的受托资金互相进行资金运用交易；
（六）以资产管理费的名义或者其他方式与委托人合谋获取非法利益；
（七）国家有关法律、法规及监管部门禁止的其他行为。
第三十九条 由于保险资产管理公司违反国家有关规定或者合同约定，致使保险资金受到损失，保险资产管理公司应当赔偿损失。在未赔偿损失之前，不得取得报酬。
第四十条 保险资产管理公司管理运用保险资金业务的完整记录和委托运用保险资金的合同文本应当保存15年以上。
第四十一条 保险资产管理公司应当定期或者根据合同约定报告受托管理的保险资金的管理运用、处分及收支情况。
委托人有权查阅、抄录或者复制与其委托保险资金有关的账目以及其他文件，并有权要求受托人作出说明。
第四十二条 保险资产管理公司的自有资金与受托管理的保险资金的年终财务报告应当经会计师事务所审计。
第四十三条 保险资产管理公司和保险资金托管人对委托人以及保险资金运用的情况和资料负有依法保密义务。
第四十四条 保险资产管理公司作为受托人管理运用、处分受托资金所产生的债权，不得与保险资产管理公司自有财产所产生的债务相抵销。
保险资产管理公司作为受托人管理运用、处分不同委托人的财产所产生的债权债务，不得相互抵销。
保险资产管理公司与其它社会组织或者个人发生民事纠纷，其受托管理的保险资金不得用于扣押、冻结、抵偿等。

第四章 风险控制和监督管理

第四十五条 保险资产管理公司应当建立完善的公司法人治理结构和有效的内控制度，设立投资决策部门和风险控制部门，建立相互监督的制约机制。
第四十六条 保险资产管理公司应当加强信息化建设，建立完备的投资决策、资金运用和财务核算的信息管理系统。
保险资产管理公司应当有与业务操作相关的安全保卫措施。
第四十七条 保险资产管理公司应当根据有关规定设立监事会。
委托人可以向受托管理保险资金的保险资产管理公司派驻监督人员。监督人员代表委托人监督保险资产管理公司履行合同情况，但不得干预保险资产管理公司的正常业务。
第四十八条 保险资产管理公司有权列席保险公司资产负债匹配管理部门的有关会议。
第四十九条 保险资产管理公司应当在保险资金委托管理合同和托管合同签订之日起20日内向中国保监会报送合同的复印件。
第五十条 保险资产管理公司应当按照中国保监会的规定报送资产负债表、损益表、业务统计表、财务分析报告等有关报表及其他资料。
中国保监会另行发布保险资产管理公司报送报表的内容和格式。
第五十一条 中国保监会对保险资产管理公司的监督检查采取现场监管与非现场监管相结合的方式。
中国保监会可以委托会计师事务所等专业中介机构对保险资产管理公司进行检查。
第五十二条 保险公司和保险资产管理公司违反本规定及有关法律法规的，中国保监会依据《保险法》及有关行政法规给予保险公司、保险资产管理公司及其高级管理人员和直接责任人员行政处罚。

第五章 附则
第五十三条 本规定自2004年6月1日起施行。

黑龙江省人民政府


黑龙江省实施《广播电视设施保护条例》细则
　

（１９８９年１１月７日　黑龙江省人民政府令第三十二号）



第一章　总则





　　第一条　为加强广播电视设施管理，保障广播电视设施安全，确保广播电视节目顺利优质播放，根据国家《广播电视设施保护条例》，结合我省实际情况，制定本细则。


　　第二条　本细则适用于我省境内的广播电台（站）、电视台、转播台（差转台）、发射台、实验台、监测台、收讯台、卫星地面接收站、微波站的下列设施：
　　（一）节目制作、播出、信号接收、发射、传输和监测等设施及附属设备。
　　（二）广播、电视台（站）等场区的围墙、围网、标志物和其他防护设施。
　　（三）广播、电视专用的地上、地下信号缆线、电话缆线、各种线杆和微波通道。
　　（四）采访、监测、录音、录像、发电等广播电视专用车辆及专用水源和道路。


　　第三条　各级广播电视部门是广播电视设施管理的主管部门，负责组织和监督本细则的实施。各级城乡建设、电力、水利、交通、铁路、邮电等部门应按各自职责协同工作。


　　第四条　任何单位和个人都有保护广播电视设施的义务；有制止和举报危害广播电视设施行为的权利。

第二章　保护措施





　　第五条　不准擅自进入广播电视技术区和天线区。不准无关人员乘坐广播电视专用车。


　　第六条　不准擅自移动、拆除或破坏广播电视场区围墙、围网及其他设施的标志物。


　　第七条　在中波发射天线一百五十米范围内，电视、调频、微波发射塔五十米范围内，卫生地面站十米范围内，各种传输和监测线杆及各类围墙、围网、护栏五米范围内，不准挖坑、打洞、取土。


　　第八条　不准向广播电视发射、传输和监测设施射击或投掷物品。


　　第九条　不准污染广播电视专用水源，损坏广播电视供电、供水设施和专用道路。


　　第十条　在广播电视设施五百米范围内，不准烧荒、爆破、建设弹药库及易燃易爆工厂或堆放易燃易爆物品。


　　第十一条　广播电视收音和监测设施区边缘，距干扰来源的最小隔离应符合全国无线电管理委员会《关于划分大中城市无线电收发信区域和选择电台场地暂行规定》。


　　第十二条　不准利用广播电台、电视台发射的高频辐射能量照明。


　　第十三条　在中波天线周围二百五十米范围内，短波天线前方五百米内，不准建筑施工，在短波天线前方五百米内，不准种植成林树木、堆放金属物品。


　　第十四条　在广播、电视发射设施保护区外，兴建高层建筑物，以中、短波天线发射体底部为基点，高度不准超过仰角三度；在电视天线区周围兴建高层建筑，其高度必须低于天线发射体最底部。


　　第十五条　在广播收音和监测设施中心区与架空电力线路的间距应符合国家《架空电力线路与调幅广播收音台的防护间距》的规定。


　　第十六条　在馈线、有线广播专用缆线两侧各三米范围内，不准建筑施工、种植高杆作物；各五米范围内不准种植树木。


　　第十七条　不准移动、拆除和损坏地上、地下缆线的附属设备。


　　第十八条　不准在地下缆线两侧各五米范围内，铺设石油天然气管道，不准在其地面上倾倒垃圾、矿渣或含有酸、碱、盐化学物质的液体。


　　第十九条　不准在架空传输线路上附挂电力、通讯线和私接收听工具。


　　第二十条　农作物、树木与架空传输线水平间距，不准小于两米。


　　第二十一条　不准摇动和攀登电杆、铁塔、桅杆，不准在这些设施上栓系牲畜、晾晒衣服和搭挂其他物品。


　　第二十二条　不准在微波传输电路沿天线轴线方向费涅尔半径范围内设置阻挡物。


　　第二十三条　不准在卫星地面站前方沿天线轴线方向半径四米范围内设置阻挡物。


　　第二十四条　不准在监测天线设备周围五十米及面向天线的一侧建筑施工。不准在监测台、站五百米范围内设置金属构件。


　　第二十五条　凡在广播电视地下缆线两侧各两米范围内施工、堆放笨重物品、种植树木和平整土地；在广播电视天线场区敷设电力、通讯线路；在广播电视专用架空线上挂接收听、放音设备；在已建成的广播电视微波站、卫星地面站附近新建其他业务微波站和设施以及建设单位因建设工程需要，搬迁、拆除广播电视设施的，须经广播电视部门批准，并采取有效防范措施后方可进行。

第三章　罚则





　　第二十六条　对违反《广播电视设施保护条例》和本细则，危及广播电视设施安全尚不够刑事处罚的行为，由广播电视部门责令其立即终止违反行为，限期清除一切危害广播电视设施的阻挡物，并视情节轻重，给予警告、罚款、赔偿损失的处罚。
　　（一）违反本细则第五条规定的，给予警告，并令其离开。
　　（二）违反本细则第六条、第八条、第九条、第十七条　规定的，给予警告或处以五十元以上，三百元以下罚款，并责令其赔偿损失。
　　（三）违反本细则第七条、第十二条、第十六条、第十九条、第二十条、第二十一条、第二十二条、第二十三条规定的，给予警告或处以一百元以上，一千元以下罚款，并限期清除阻挡物。
　　（四）违反本细则第十一条、第十三条规定的，处以五百元以上，二千元以下罚款，限期清除阻挡物。
　　（五）违反本细则第十四条、第十五条、第十八条、第二十四条、第二十五条规定的，处以一千元以上，五千元以下罚款，并限期清除阻挡物，赔偿损失。
　　（六）违反本细则第十条规定的，处以五千元以上，二万元以下罚款。


　　第二十七条　对违反《广播电视设施保护条例》和本细则规定造成广播电视停播、停传、停测事故的，除按本细则第二十六条有关规定处罚外，视情节轻重，处以罚款额的三至五倍罚款。


　　第二十八条　罚款金额上缴同级财政部门。赔偿损失款，应用于修复被破坏的广播电视设施，不准挪用。


　　第二十九条　违反《广播电视设施保护条例》和本细则，构成犯罪的，依法追究刑事责任。


　　第三十条　对处罚不服的，可以在接到处罚通知之日起十五日内，向当地人民法院起诉；逾期不起诉又不履行的，广播电视部门可以申请人民法院强制执行。

第四章　附则




　　第三十一条　本细则由黑龙江省广播电视厅负责解释。


　　第三十二条　本细则自一九八九年十二月一日起施行。